Quels sont les différents types d'arnaques sur le Forex ?


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arnaque forex

De nombreux sites ou influenceurs promettant de vous faire gagner "beaucoup d'argent facilement" en jouant sur les hausses et les baisses des marchés financiers. D'autres vous proposent des placements sans risque et font miroiter des rendements considérables. 

En réalité, ils vous arnaquent sur les marchés tels que le marché des actions ou le Forex. A ce titre, le Forex est le marché international des changes (FOReign, EXchange market) ou marché des devises. En termes simples, le trading sur le Forex consiste à spéculer sur l'évolution des devises en achetant une devise et en vendant simultanément une autre. Les valeurs des devises augmentent (s'apprécient) et baissent (se déprécient) les unes par rapport aux autres en raison d'un certain nombre de facteurs économiques, géopolitiques et techniques.

Il s'agit de plus gros marché financier du monde, ouvert 24 heures sur 24. Il convient de préciser que le marché du Forex est décentralisé, ce qui signifie notamment que le marché n'est pas contrôlé ou supervisé par une seule entité ou institution, mais plutôt par des régulateurs ou des autorités dans différentes régions. Du fait de cette absence de régulation, ce marché est soumis à des variations permanentes et constitue un investissement risqué.

Le Forex étant une énorme mine d'or, des entreprises tentent d'attirer des clients peu méfiants pour leur faire perdre leur argent et s'enrichir elles-mêmes. Ainsi, la DGCCRF, l'AFM et l'ACPR alertent sur les risques d'escroqueries financières et inventent les investisseurs à la plus grande prudence. 

Les types d'arnaques sur le Forex

Les sites proposant des fausses promesses

Le premier risque d'arnaque provient des sites internet proposant du trading sur le Forex. Nombreux sont les internautes qui croisent des publiés vantant les mérites du Forex, permettant de devenir très riche en peu de temps et avec un faible investissement. Afin d'attirer leurs victimes, les sites multiplient les offres alléchantes et les fausses promesses du type "multipliez votre argent par 30 en un clic". Il suffit que le particulier soit naïf ou tout simplement intéressé par le trading pour qu'il se laisse séduire. Les conséquences sont dramatiques : spéculation sur des gains illusoires, détournement de fonds et perte d'investissement.

Les influenceurs

Les influenceurs vous proposent le même type d'offres sur les réseaux sociaux comme Instagram ou Snapchat. Leur mission est de mettre les particuliers peu méfiants en lien avec des escrocs en ligne. Les futures victimes sont amenées à s'inscrire sur une plateforme de trading et à verser un acompte. Elles seront par la suite sous le contrôle d'un montage frauduleux. Bien évidemment, les influenceurs n'agissent pas à titre gratuit et sont rémunérés par les "courtiers escrocs" au moyen de fonds détournés.

Les courtiers

Ce qui est effrayant dans les arnaques sur le Forex, c'est qu'elle peuvent également être mises en oeuvre par certains courtiers. En effet, selon le type de courtier et la gestion du risque qu'il va adopter, le courtier peut être en situation de conflit d'intérêts avec le client et récolter ses pertes. cela va notamment se produire, s'il prend des positions spéculatives plutôt que des positions de couverture comme il est censé faire.

L'utilisation de données personnelles

Par ailleurs, les données personnelles mises en ligne lors de l'inscription peuvent servir à un Forex trading arnaque. En effet, les particuliers rentrent des données, et notamment sur leurs moyens de paiement, qui peuvent être truquées très facilement. Il est donc possible de perdre de l'argent à cause de ces informations. C'est la raison pour laquelle il faut vérifier tant la fiabilité du site que celle du courtier en ligne avant de choisir ce dernier.

Les robots de trading

Le robot de trading est un logiciel automatique - opérationnel 24h sur 24 - qui passe des ordres selon le code de programmation qui lui a été donné. Il est destiné à prendre des décisions d'investissement en se substituant au trader afin d'optimiser ses transactions : il négocie, achète et vend des devises à très grande vitesse. Il faut savoir que toute performance du robot est associée à un niveau de risque. En déposant votre argent sur la plateforme, vous le confiez au robot qui en devient maitre. Certains sont capables de vous faire perdre votre argent en de conditions défavorables du marché.

Le démarchage

En parallèle, les escrocs utilisent un démarchage insistant et des techniques commerciales envoûtantes pour vous poussez à investir toujours plus. Ils vous proposent encore une fois des résultats alléchants, un risque "très faible ou nul" tout en se montrant très professionnels. Il convient de rappeler que le démarchage téléphonique de particuliers pour des produits financiers est interdit en France. Si vous pertes sollicité par un courtier par téléphone, sachez qu'il s'agit d'une arnaque. En bref, restez sur vos gardes et méfiez-vous des promesses surréalistes !

La double arnaque

En sophistiquant leurs stratagèmes, les escrocs en sont venus à créer une "double arnaque". Il s'agit d'une double peine infligée aux victimes déjà arnaquées une première fois. de faux professionnels tels que des fausses banques ou des faux cabinets d'avocats leur font croire en la possibilité de récupérer leurs fonds perdus. Par exemple, les escrocs - se disant mandatés par une autorité - vont proposer aux particuliers de rembourser tout ou partie de leurs pertes sur des sites malveillants. Ils vont en réalité détourner leurs fonds une seconde fois. Cette arnaque induira donc à un accroissement des pertes.

Les signes d'une arnaque trading

Ces arnaques ne sont évidemment pas exhaustives. Les escrocs inventent en permanence des moyens de vous voler vos fonds. S’il n’est pas toujours évident de les éviter, il est néanmoins recommandé de faire preuve de prudence en repérant les signes d’une arnaque trading. Voici quelques indices qui vous alerteront d’une potentielle arnaque. 

 

Premièrement, lorsqu’on vous demande des informations personnelles telles que votre numéro de téléphone ou votre banque dans vos SPAM par courrier électronique, il s’agit d’un indice de fraude non négligeable. Veillez à ne pas donner vos coordonnées à quelqu'un en qui vous n’avez pas entièrement confiance. 

De plus, il vous est fortement recommandé de rester loin des opportunités qui semblent fantastiques. En effet, ne croyez pas qu’il soit facile de gagner de l’argent avec un taux de profitabilité de 20% par mois. 

 

De même, sachez que si l’on vous propose un bonus pour un dépôt ou même de profiter d’un bonus sans dépôt, il s’agit d’une arnaque. Il est clair que ces personnes qui vous promettent des merveilles sont forcément intéressées. 

 

Enfin, il vous est conseillé de faire une rapide vérification en ligne du courtier ou du gestionnaire de fonds pour vérifier si la personne ou l’entreprise est légitime. Si vous ne trouvez pas d’informations ou que la personne refuse de vous fournir des informations de base, il s’agit probablement d’une arnaque. 

 

Par conséquent, restez vigilants lorsque vous investissez sur le Forex et méfiez-vous des arnaques dès les premiers signes ! Il vous est conseillé de vérifier dans un premier temps que le site de trading ne figure pas sur la liste noire tenue par l’AMF. Ensuite, conservez tous les éléments en lien avec vos investissements qui seront utiles pour déposer plainte ou engager une éventuelle action en responsabilité. 

Faites appel à un avocat spécialisé

Il est conseillé de faire appel à un avocat spécialisé, qui est habitué à ce type de procédure. Il saura mettre en place la meilleure stratégie juridique pour débloquer les fonds le plus rapidement possible.


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